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稳定币和 BUSD 它们是什么以及它们如何工作

什么是稳定币?

稳定币是一种与波动性相对较低的资产挂钩的加密,例如法定货币或其他加密货币资产。稳定币旨在维持稳定的价格,因此用户可以避免市场波动风险。

稳定币可以通过底层质押品分为三种类型:法定支持、加密货币支持和算法(非质押)。

1. 法币支持的稳定币

法定货币支持的稳定币是与美元或欧元等传统法定货币挂钩的加密。他们通过保留在大多数情况下可以兑换成稳定币的储备来保持挂钩。BUSD 就是其中之一。

2. 加密货币支持的稳定币

加密货币质押稳定币的价值可以与法定货币或其他加密货币挂钩。但是,它以加密货币而非法定货币维持其储备。加密货币支持的稳定币通常会超额质押其储备金,以应对储备资产价值的价格波动。

例如,让我们看一下与美元挂钩、加密货币质押的稳定币 DAI。DAI 由另一种加密的超额质押供应支持,例如 ETH。DAI 要求至少 150% 的质押率,这意味着存放在智能合约中的 ETH 的美元价值必须至少比借入的 DAI 价值高 1.5。例如,如果用户要借入价值 1,000 美元的 DAI,他们必须锁定 1,500 美元的 Ether。如果以太币的市场价格下跌到不再满足最低质押比率的程度,质押品会自动返还到智能合约中以平仓。

3.算法稳定币

算法稳定币是那些不涉及使用任何储备资产的稳定币。相反,链上算法和智能合约像中央银行一样管理代币的供应。这种无质押的模型,没有任何储备资产,利用市场操作通过增加或减少其供应来维持稳定币的价值。然而,成功运行算法稳定币通常很困难。

TerraUSD 是一种算法稳定币,是一种流行的选择。然而,它在 2022 年 5 月大幅失去了与美元的挂钩。套利在一段时间内维持其与美元的 1:1 挂钩,因为一个 TerraUSD 可以兑换一美元的 LUNA。然而,加密货币市场的下滑导致了死亡螺旋。这带来了信心的丧失,导致 TerraUSD 损失了超过 97% 的价值。

稳定币有什么用途?

加密货币交易者和企业可以使用稳定币来尽量减少市场波动带来的风险。让我们看一个例子。微软是比特币的早期采用者,并于 2014 年开始接受 BTC 支付。然而,由于高波动性,微软在 2016 年和 2018 年再次停止接受 BTC。为了降低波动风险,微软本可以将其持有的资产转换为稳定币并保持其美元价值。

什么是 BUSD(币安美元)?

BUSD 是一种由法币支持的稳定币,与美元挂钩,由 Paxos 发行。BUSD 可按 1 BUSD 兑换 1 USD 的价格购买和赎回。该稳定币于 2019 年 9 月与 币安合作推出,现在是按市值计算的第七大加密货币和第三大稳定币。

BUSD 是在以太坊上发行的 ERC-20 代币。BNB Chain 和币安.com 上还有 BEP-20 和 BEP-2币安-Peg 代币可用于多个用例。Nomic Labs 对其智能合约进行了审计,美国顶级审计师 Withum 证明了其储备账户余额。

BUSD 是如何运作的?

为了维持其一美元的价值,Paxos 持有相当于 BUSD 总供应量的美元。BUSD 和美元可随时通过 Paxos 兑换。让我们看看具体如何:

  1. 用户向 Paxos 的银行储备账户发送美元。
  2. 发行人(Paxos)在以太坊上创建等量的 BUSD。
  3. 新铸造的 BUSD 交付给用户,而美元则保存在银行储备账户中。
  4. 该机制也总是反向工作。用户可以使用 Paxos 烧掉 BUSD 并获得 1 美元的回报。

通过使用智能合约销毁/铸造 BUSD,该机制可以将供应和储备保持在 1:1 的恒定比例。

BUSD 价格和市值

BUSD 的价格为每美元 1 美元(BUSD / USD),市值约为 18B 美元。点击此处查看实时实时数据。

BUSD 相对于其他稳定币有什么好处?

BUSD 成为许多交易者和投资者的热门选择有很多原因。但是,请始终记住,稳定币仅与基础质押品的价值一样稳定。没有保证挂钩这样的东西,因此也应该考虑到这一点。

  • 规定。Paxos(BUSD 的发行人)和 BUSD 均受纽约州金融服务部 (NYDFS) 监管。最重要的是,自 2020 年 8 月以来,BUSD 已被NYDFS 列入“绿名单”,使其预先获准由 NYDFS 的任何虚拟货币被许可人进行托管和交易。
  • 完全以现金和保证存款作为后盾。每笔质押存款都存放在 FDIC 保险的美国银行。
  • 经证实。每个 Paxos Standard 银行账户都由美国审计公司 Withum 监督。
  • 不收费。BUSD 的发行和赎回不收取任何额外费用。
  • 透明度。Paxos 发布其 BUSD 月度储备报告。
  • 安全。Paxos 拥有远程破产账户。即使 Paxos Trust 破产的可能性很小,它也不会通过标准的破产程序。Paxos Trust 持有的资产将返还给其合法所有者。

如何购买 BUSD?

购买 BUSD 有多种方式。你可以在我们的BUSD 登陆页面上找到一些购买 BUSD 的选项。

币安交易

最方便的选择是在二级市场上购买 BUSD——比如像 币安这样的交易所。币安提供了许多可交易的 BUSD 对和简单的法定网关,让你可以轻松地将 BUSD 添加到你的投资组合中。

在 Paxos 上购买 BUSD

BUSD可在Paxos平台直接购买和1:1兑换美元或PAX。

使用 DApp 兑换 BUSD

此外,你还可以探索 BUSD 版图,与 PancakeSwap 等各种 DApp 进行交互。BUSD 是提供流动性时常用的加密,也广泛用于 DEX 上的可交易所代币对。

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