Tornado Cash 案告诉我们金钱的未来

美国当局针对 Tornado Cash 的行动以及随后在荷兰逮捕了加密货币平台使用的开源协议的开发者之一，暴露了在完全监管之前与使用技术相关的问题，这往往会导致最初发生在高风险环境中。

什么是龙成交量风现金？从技术上讲，它是一种加密货币不倒翁，一种将匿名性引入到以太坊虚拟机 (EVM)上进行的交易的服务，最初所有交易都是默认公开的。它将潜在可识别资金与其他资金混合在一起，以掩盖其来源。简而言之，你创建了服务，但避免要求其用户按照了解你的客户 (KYC)规则来表明自己的身份，然后从那里，你可以在很长一段时间内从多个条目中捆绑来源资金，然后将它们返回给目标地址。由于所有资金都中心化起来，然后随机分配，因此跟踪确切货币的过程变得极其复杂。

该工具旨在开发允许我们维护与经济交易相关的隐私的系统，这相当于我们决定使用现金时所做的事情，但不出所料，它已被犯罪分子广泛用于重定向大规模非法资金流动，来自加密货币盗窃和加密货币诈骗，包括与朝鲜政府有关的Lazarus Group的网络犯罪分子，后者利用它在全球范围内从加密货币盗窃中洗钱超过 4.55 亿美元。该服务还被用于向乌克兰进行匿名捐赠并保护捐赠者和接受者，其中包括以太坊的创建者 Vitalik Buterin。

8 月 8 日，美国财政部外国资产控制办公室 (OFAC)将Tornado Cash 列入黑名单，并禁止美国公民、居民或公司通过该服务发送或接收资金。同一天，自 2018 年起归微软所有的开源存储库 GitHub暂停了其开发人员的帐户，并从公共访问权限中删除了代码，尽管随后下载的次数不确定。

简而言之，这是一个工具开发和使用责任分离的明显案例。目前，一名将其置于公共领域的工具的开发者已被逮捕 并绳之以法，不排除进一步逮捕. 目前尚不清楚他是否只是开发了一个平台以确保匿名使用资金，或者他是否参与了有组织的洗钱活动，但这是这些案件典型的明显二元性：如果我制造枪支，我要为他们的滥用负责吗？就像枪一样，Tornado Cash 可以用来匿名捐款，也可以用来犯罪。Tornado Cash 就像使用现金一样，也可以通过绕过可追溯性或洗钱来支付或收集现金。

虽然有些人认为 美国政府不公平地批准了一种性质中立的工具，并且像任何其他技术一样可能被滥用，但也有人指出，Tornado Cash 主要用于洗钱，因此应该被关闭。

这是有趣的时代。我们正在看到金钱的未来在我们面前展开，并且与任何变化过程一样，我们可以期待更多此类事件来测试监管的极限。